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关于加强预防电信网络诈骗的建议
发布时间:18年02月03日    信息来源:第五师党委政法委    编辑:兵团党委政法委办公室
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作者:宁博

近年,我国电信网络诈骗案件发生频繁,犯罪分子诈骗手段不断翻新,群众上当受骗事件增多,造成财产损失。由于这类案件侦破存在较大难度,破案率低,使受害者不仅在经济上难以挽回损失,更在心里上受到严重伤害。2017以来,兵团五师双河市共立电信网络诈骗案53起,立案占全部案件的16%。网络发展给人民带来了无尽的便利,但是也带来了无尽的烦恼。因为一只无形的黑手已经开始伸向社会的各个角落,网络电信诈骗、网络色诱、毒品交易、非法集会、散布谣言等危害社会治安和国家稳定的违法犯罪活动通过网络电信这一渠道频频爆发,对人民群众的生命财产和国家造成了难以估量的损失。

一、   诈骗手段多样化

电信网络诈骗的犯罪心理,目前常见有四种。第一,利用信任心理进行诈骗。信任主要来源于权威和熟悉,犯罪分子通过银行转账、冒充权威角色或熟人角色,向受害人传递“可信任”信息,从而骗取信任,达到骗取钱财的目的。此类犯罪中,犯罪分子还有冒充公检法、邮政、金融、电信等单位工作人员,可能冒充亲戚、朋友等角色。2017年6月12日,第五师八十一团王某接到自称是连队包片干部的电话,想给领导送礼,向受害人王某借钱,王某信以为真,向嫌疑人提供的卡号现存1500元,后发现被骗。

第二,利用贪欲心理进行诈骗。此类犯罪有“幸运中奖”“退税分红”“低息贷款”“高薪招聘”“重金求子”“网络彩票”等诈骗手段,一旦受害人因贪欲而蒙蔽了理智,便容易上当受骗。 2016年7月至2018年10月,八十九团陈某通过手机添加陌生微信为好友,在聊天时这位陌生好友告诉其有一个赚钱的方法,并发送给其一个名为“天一网”的彩票网址,陈某打开网址,并在网址上注册了账户信息,开始投钱在“天一网”上购买彩票,陈某通过网址上的微信充值及支付宝充值二维码先后向他人转款500余万元,后发现被诈骗(该案案发后,五师双河市公安机关高度重视,通过缜密侦查,在湖南抓获犯罪嫌疑人22人,成功打掉了该犯罪团伙以虚假彩票进行诈骗的案件)。

第三,利用恐惧心理进行诈骗。此类犯罪有“电话欠费”“账户被盗”“仇家报仇”“杀手索钱”“子女有难”“涉嫌洗钱”等诈骗手段,一旦人们产生紧张、焦虑、恐惧等心理,便会减少理性思考的机会和时间,从而上当受骗。2016年3月,第五师洪桥辖区居民张某,收到由检察院盖章的逮捕证的信件,其罪名涉嫌洗钱罪,张某得知非常害怕,就按照冒充是检察院人员的指令,将自己的存款12万元,打到指定的安全账号,后发现被骗。

第四,利用好奇心理进行诈骗。好奇即对未知事物、新生事物的关注及探索,它也是人类的一种本能。此类犯罪有“猜猜我是谁”“售卖违禁品”“收听点歌”“网络交友”“节目嘉宾”“购买股票期货”等诈骗手段。2017年3月26日,八十一团居民徐某被推销股票的陌生微信账号添加好友,后在对方的引导下下载了一款APP ,在平台直播间股票分析师的诱导下,在吉藏交易中心平台以价格130.32元钱购入普洱茶茶饼689块,后发现该茶饼在平台价格连续上涨至146元每饼,其又以每饼146元购入606块茶饼,共投入178266元。后发现该茶饼在盘内价格下跌至11.94元每饼,其发现被骗。

二、作案手段高科技化

电信诈骗团伙与其它类型的犯罪相比,多采用高科技的犯罪工具,第一,利用网络电话,与普通的固定电话、手机等不同的是它具有很强的隐蔽性和难以追踪性,它可以利用转换技术和语音平台通过运营商给被害人拔打电话,显示出的号码可以是联通、移动的客服电话,也可以是被害人亲友电话,也可以是公检法司的电话,使被害人信以为真,认为是工商或电信、亲友的电话而放松警惕。第二,利用电话银行或是网络银行,诈骗集团通过各种高科技迷惑被害人,让被害人相信后通过电话银行或是网络银行来查询被害人的个人帐户以及进行转账。有的诈骗集团的IP可以隐藏,给公安机关的工作带来更大困难。

三、社会危害广泛化

通过近两年的电信诈骗案件来看,它具有诈骗数额大、作案时间短和辐射范围广的特点。与传统的诈骗方式不一样,电信诈骗的对象是一群人,是广大的手机用户和电话用户,一旦得手,会使大量用户的人身安全和财产安全造成重大的损失,所以它的社会危害比传统的诈骗大得多。

为提高群众防范电信网络诈骗案的识别能力,减少和预防电信网络诈骗案件的发生,减少群众的财产损失,有效遏制电信网络诈骗犯罪,公安、银行等相关部门要加大电信诈骗防范宣传力度。

一、提高广大群众的防范意识。

通过广泛宣传,进一步提高群众的防范意识。一是不轻信来历不明的电话号码和手机短信,不给不法分子进一步布设圈套的机会。二是不透露自己及家人的身份、存款等信息。如有疑问,可拨打110咨询,或向亲朋、同事核实。三是不转账到陌生人卡号,保证自己银行卡内资金安全。

二、加大防范电信诈骗宣传。

一是利用居民日常活动的集中地,在团场赶集日做防范电信诈骗专题宣传,提示广大人民群众,尤其是偏远地区、信息相对闭塞的群众,要提高警惕,加强自我防范,防止上当受骗。二是通过电视、广播、短信等方式告知群众新出现的诈骗手段,避免无法甄别真假而上当受骗。

三、制作防范电信诈骗提示牌。

各银行在各网点ATM机、储蓄柜台等醒目位置旁边张贴《关于几起电信诈骗案件的风险提示》、《防诈骗风险温馨提示》等提示牌,提醒市民注意最近经常出现的诈骗方式,并公布相关部门咨询电话。

四、银行业务按章操作,防范风险。

前台柜员在业务办理过程中做好身份证件的核查工作,严格按流程办理业务,并对存在风险的问题做出详细说明,避免客户上当受骗。

五、加大电信诈骗打击力度。

对群众举报,或有线索的案件要一查到底,坚决打击;严惩电信诈骗分子,保护好人民财产安全。

六、加大督导考核奖惩。认真落实“一案双查”要求,建立健全打击治理电信网络诈骗考评通报和责任追究制度。对履职尽责、成绩突出的部门和单位,进行表彰和奖励;对思想上不重视、打击防范措施不落实,因失职渎职导致电信网络违法犯罪发案突出、造成重大损失的,严肃追究相关单位和人员责任,并进行通报批评。同时,将此项工作列入综治考核。


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